FIDLEG Kundeninformation
Gestützt auf die gesetzlichen Vorgaben aus Art. 8ff. des Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) wird nachfolgend einen Überblick über Genève Invest S.à.r.l. (nachfolgend das «Finanzinstitut») sowie deren Dienstleistungen gegeben.
A. Information über das Unternehmen
Adresse
Place Ruth-Bösiger 6
1201 Genf
Telefon: +41 (0)22 716 43 50
E-Mail: info.de@geneveinvest.ch
Webseite: www.geneveinvest.ch
Aufsichtsbehörde und Prüfgesellschaft
Mit dem neuen Finanzinstitutsgesetz (FINIG) brauchen künftig alle
Finanzinstitute für die Ausübung ihrer gewerbsmässigen Tätigkeit als
Vermögensverwalter eine Bewilligung der FINMA. Das Finanzinstitut hat am
17.02.2024 die Bewilligung erhalten und wird von der Aufsichtsorganisation
OSFIN beaufsichtigt. Das Finanzinstitut wird durch die Prüfgesellschaft AML
Revisions AG aufsichtsrechtlich und durch den Wirtschaftsprüfer A. Gautier,
Société Fiduciaire SA obligationsrechtlich geprüft. Die Anschrift der
Aufsichtsorganisation, der Prüfgesellschaft und des Wirtschaftsprüfers finden
sich nachfolgend.
OSFIN
Florastrasse 44
8008 Zürich
Telefon: 043 488 52 41
E-Mail: info@osfin.ch
Webseite: www.osfin.ch
AML Revisions AG
Hohlstrasse 560
8048 Zürich
Telefon: 044 533 82 00
E-Mail: zuerich@aml-revision.ch
Webseite: www.aml-revision.ch
A. Gautier, Société Fiduciaire SA
CBI Group
Rue Baylon 2bis
1227 Carouge
Telefon: 058 300 72 05
Webseite: www.cbi.ch
Ombudsstelle
Das Finanzinstitut ist der unabhängigen und vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Ombudsstelle OFS angeschlossen. Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen Kunden und dem Finanzinstitut sollen nach Möglichkeit im Rahmen eines Vermittlungsverfahrens durch die Ombudsstelle erledigt werden. Nachfolgend findet sich die Anschrift der Ombudsstelle OFS.
OFS
16, boulevard des Tranchées
1206 Genf
Telefon: +41 22 808 04 51
Webseite: www.ombudfinance.ch
B. Informationen über die angebotenen Finanzdienstleistungen
Das Finanzinstitut erbringt für seine Kundinnen und Kunden Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Weiter erbringt das Finanzinstitut Finanzdienstleistungen im Bereich des Angebots von kollektiven Kapitalanlagen. Für Informationen zu den angebotenen kollektiven Kapitalanlagen, den allgemeinen Risiken, Wesensmerkmalen und Funktionsweisen wird auf die entsprechenden Prospekte und Factsheets dieser Finanzinstrumente verwiesen.
Das Finanzinstitut garantiert weder eine Rendite noch einen Erfolg im Rahmen der Vermögensverwaltungs- und Angebotstätigkeit. Die Anlagetätigkeit kann daher zu einer Wertsteigerung aber auch zu einem Wertverlust führen.
C. Kundensegmentierung
Finanzdienstleister müssen ihre Kundinnen und Kunden einem gesetzlich vorgegebenen Kundensegment zuordnen und den entsprechenden Verhaltenspflichten nachkommen. Das Finanzdienstleistungsgesetz sieht die Segmente «Privatkunden», «professionelle Kunden» und «institutionelle Kunden» vor. Für jeden Kunden wird im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem Finanzinstitut eine Kundenklassifikation festgelegt. Unter Einhaltung bestimmter Voraussetzungen kann der Kunde ein durch ein sog. Opting-in oder Opting-out die Kundenklassifikation ändern.
D. Information über Risiken und Kosten
Allgemeine Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten
Die Vermögensverwaltungsdienstleistungen bringen finanzielle Risiken mit sich. Das Finanzinstitut händigt allen Kundinnen und Kunden vor Vertragsabschluss die Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» aus. Diese kann zudem auf www.swissbanking.org eingesehen werden.
Bei allfälligen und weiterführenden Fragen können sich die Kunden des Finanzinstituts jederzeit an ihren Kundenberater richten.
Risiken im Zusammenhang mit der angebotenen Dienstleistung
Für eine Darstellung der verschiedenen Risiken, die sich aus der Anlagestrategie für das Kundenvermögen ergeben können, wird auf die entsprechenden Vermögensverwaltungsverträge verwiesen.
Kosteninformation
Für die erbrachten Dienstleistungen wird ein Honorar verrechnet, das normalerweise auf den verwalteten Vermögenswerten und / oder auf einer Erfolgsbasis berechnet wird. Für detailliertere Informationen wird auf die entsprechenden Vermögensverwaltungsverträge verwiesen.
E. Information über Bindungen an Dritte
Im Zusammenhang mit den vom Finanzinstitut angebotenen Finanzdienstleistungen können wirtschaftliche Bindungen an Dritte bestehen. Das Finanzinstitut erhält im Zusammenhang mit der Erfüllung dieses Vertrags von Dritten keine Entschädigungen Vertriebsentschädigungen, und andere Vergütungen (z.B. Retrozessionen, Vertriebskommissionen, Emissionsgebühren, Bestandspflegekommissionen, Vermittlungsprovisionen oder Finder's Fees). Das Finanzinstitut kann jedoch im Zusammenhang mit der Erfüllung dieses Vertrags von Dritten sonstige Vermögenswerte, Vorteile oder geldwerte Leistungen (z.B. Schulungsdienstleistungen, Markt- oder Finanzanalysen) erhalten.
F. Informationen über das berücksichtigte Marktangebot
Das Finanzinstitut verfolgt grundsätzlich einen «Open Universe Approach» und versucht bei der Selektion von Finanzinstrumenten die bestmögliche Wahl für den Kunden zu treffen. Die kollektiven Kapitalanlagen der Tochtergesellschaft des Finanzinstituts können – wo sinnvoll – in den Vermögensverwaltungsmandaten eingesetzt werden.
